Frage:
Wie man Vermögenswerte davor schützt, in einem Testament an einen Begünstigten weitergegeben zu werden, wenn sie wahrscheinlich auch bald sterben werden
jdf
2019-12-03 06:05:22 UTC
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Ich mache gerade einen einfachen (meinen ersten) letzten Willen und ein Testament.

Ich bin jung und habe ein bescheidenes Vermögen. Ich bin verheiratet, habe keine Kinder und lebe in den USA. Ich hätte gerne etwas, um die Dinge im Falle meines Todes so nahtlos wie möglich zu gestalten.

Mein Ehepartner wird mein erster Begünstigter sein, aber ich werde auch eine andere Familie als sekundäre Begünstigte in der EU haben Fall, dass mein Ehepartner und ich gleichzeitig sterben.

Bei der Erstellung des Testaments habe ich das folgende Szenario in Betracht gezogen: Mein Ehepartner und ich haben zusammen einen Unfall. Ich sterbe sofort, aber sie leben länger (Tage / Monate). Sie sterben schließlich auch.

Ich denke, die Frage läuft darauf hinaus: Wann tritt mein Wille in Kraft und gibt mein Vermögen an sie weiter? Hat es mit ihrem Zustand zu tun (bewusst / unbewusst, geistig kompetent / inkompetent)? Ändert sich dies basierend darauf, wer der Testamentsvollstrecker ist?

Es scheint ein bisschen im Widerspruch zu meinen Wünschen zu stehen, wenn ich übergebe, mein Vermögen auf meinen Ehepartner und kurz darauf auf dessen zweiten Begünstigten übergeht von mir, besonders wenn es immer unwahrscheinlich war, dass sie sich erholen würden. Wie gehen Testamente normalerweise mit diesem Randfall um?

Ich stelle mir vor, dass es auch steuerliche Auswirkungen gibt, wenn Vermögenswerte zweimal vererbt werden müssen. Obwohl der erste Begünstigte Ihre Frau ist, kann dies ausgenommen sein.
@Mast: Die USA haben nur Nachlasssteuern für Nachlässe über 5,3 Millionen US-Dollar. Wenn OP also "bescheidene Vermögenswerte" hat, ist dies wahrscheinlich kein Problem.
Ein Testament wird wirksam, wenn Sie nicht mehr da sind, um zu erklären, was Sie gemeint haben. Gehen Sie kein Risiko ein. Holen Sie sich kompetenten Rat: Bezahlen Sie einen Anwalt, um es richtig zu machen.
@Nate Ernsthaft? Die Schwelle ist hier viel, viel niedriger. Das Leben ist nicht fair. Der Tod ist es auch nicht, denken Sie daran ...
@Mast In Großbritannien gab es vor 2007 steuerliche Auswirkungen, wenn Sie * nicht * zweimal über einen Ehepartner geerbt haben (weil Ehepartner * jeweils * die steuerfreie Zulage beantragen konnten). Steuerregeln sind kompliziert und Annahmen können sehr kostspielig sein.
@NateEldredge + ab letztem Jahr (2018) TCJA verdoppelte den Schwellenwert auf 10 Mio. USD plus Inflation (11,2 Mio. USD für 2018, 11,4 Mio. USD für 2019, ich habe noch kein Update für 2020 gesehen). Wie viele TCJA-Bestimmungen soll diese im Jahr 2026 auslaufen und zum vorherigen Gesetz zurückkehren, aber es wird mit ziemlicher Sicherheit Druck geben, sie zu verlängern. Und wie Mast bemerkte, schließt die US-Nachlasssteuer alle Beträge aus, die an einen (überlebenden) Ehepartner gehen.
Ich habe gerade ein Testament geschrieben und etwas Ähnliches getan, wie Sie es wollen, aber ich lebe in Schweden, so dass es sich möglicherweise von den USA unterscheidet. Wir haben etwas, das "Erbschaft mit Nutzungsrecht" genannt wird, was im Grunde bedeutet, dass mein Ehepartner die Dinge so lange benutzen kann, wie sie lebt, aber wenn sie stirbt, werden die Dinge meinen Erben und nicht ihren gegeben. Sie kann das auch in ihrem Testament nicht ändern. Der rechtliche Wortlaut war allerdings etwas knifflig, daher würde ich vorschlagen, einen Anwalt zu kontaktieren, um dies korrekt zu erledigen.
@Pphoenix: Ich denke, an Orten des Common Law wird dies als [Lebensinteresse] bezeichnet (https://en.wikipedia.org/wiki/Life_interest).
Einer antworten:
Nate Eldredge
2019-12-03 06:26:11 UTC
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Testamente behandeln dies normalerweise, indem sie eine Überlebenszeit angeben. In einer solchen Klausel heißt es möglicherweise: "Ich überlasse mein gesamtes Vermögen meinem Ehepartner, sofern er mich um mindestens 30 Tage überlebt, und ansonsten den Begünstigten X, Y, Z." Wenn Ihr Ehepartner kurz nach Ihnen stirbt, geht Ihr Vermögen an X, Y, Z und nicht an Ihren Ehepartner und dann an dessen Begünstigten.

Ein weiteres Problem, das dadurch vermieden wird: Nehmen wir an, Sie befinden sich in einem Unfall zusammen, und bis die Retter eintreffen, sind Sie beide tot. Ohne eine Überlebenszeit müssen die Gerichte möglicherweise versuchen, festzustellen, ob einer von Ihnen einige Sekunden länger als der andere überlebt hat, um zu entscheiden, wessen Begünstigten das Vermögen erhalten. Das könnte schwierig und fehleranfällig sein, ganz zu schweigen von grausamen und ärgerlichen Menschen. Bei einer solchen Anforderung ist dies jedoch nicht erforderlich.

In dem verlinkten Artikel wird darauf hingewiesen, dass in vielen Ländern, in denen Sie keine Überlebenszeit angeben, möglicherweise eine gesetzliche Frist gilt, die automatisch gilt.

Natürlich kann der Ehepartner mit der modernen Medizin jahrelang in einem vegetativen Zustand enden, während die Erbschaft ohne jeglichen Nutzen genutzt wird. So schwer, alle Umstände zu berücksichtigen.
Aus diesem Grund sollten Sie einen lebendigen Willen haben (und Ihre Wünsche klar mit dem Testamentsvollstrecker und den Verwandten kommunizieren), was genau dieses Szenario betrifft.
Wenn in Großbritannien nicht sicher ist, in welcher Reihenfolge Mitglieder einer Gruppe gestorben sind, [wird angenommen, dass sie in absteigender Reihenfolge des Alters gestorben sind] (https://en.wikipedia.org/wiki/Law_of_Property_Act_1925#Part_XI_%E2%80) % 93_Verschiedenes). In den USA wenden viele Staaten den [Uniform Simultaneous Death Act] an. Wenn es keinen Willen oder eine andere Bestimmung gibt, wird angenommen, dass Menschen, die innerhalb von 120 Stunden voneinander sterben, alle anderen verstorben sind.
In meinem letzten Kommentar hätte es einen anderen Link geben sollen: https://en.wikipedia.org/wiki/Uniform_Simultaneous_Death_Act
@RichardWard schätzen die Links dort, nützliche Ergänzung zur Antwort.
Für 30 Tage ist es wahrscheinlich kein Problem, aber mit einem Zeitraum von einem Jahr müsste der Ehepartner das ganze Jahr warten, um das Vermögen zu erhalten, oder würde er es sofort erhalten, aber wenn er stirbt, bevor ein Jahr abgelaufen ist, geht er zu X. , Y, Z?
Wenn das Vermögen Eigentum des Ehegatten wird, hat der Wille des Verstorbenen keine Kontrolle mehr über es. Der Ehepartner kann alles ausgeben oder verschenken, und nach dem Tod des Ehepartners bestimmt der Wille des Ehepartners, wohin es geht. Wenn Sie also wirklich eine einjährige Überlebenszeit wünschen (was ungewöhnlich wäre; der verlinkte Artikel besagt, dass sie normalerweise weniger als 60 Tage beträgt), müsste der Ehepartner ein ganzes Jahr warten, um sie zu sammeln.
@Aequitas: Es ist möglich, kompliziertere Bedingungen aufzuerlegen, indem die Vermögenswerte einem Trust übergeben werden. Sie könnten dann eine Situation haben, in der dem Ehepartner ein bestimmter Betrag pro Jahr gegeben wird und nach seinem Tod etwas anderes passiert. Das ist aber etwas anders.
@NateEldredge In vielen Situationen kann das Problem in Absatz 2 besser gelöst werden, indem eine Klausel über den gleichzeitigen Tod in das Testament aufgenommen wird. Diese besagen, dass, wenn die Ehegatten gleichzeitig sterben, einer von ihnen als erster gestorben gilt. (Aus offensichtlichen Gründen wird dies als "Titanic" -Klausel bezeichnet.)
@Justaguy Das funktioniert in Großbritannien (und möglicherweise in anderen Ländern) aufgrund der [geltenden Gesetzgebung] nicht (http://www.legislation.gov.uk/ukpga/Geo5/15-16/20/section/184). Es wäre notwendig, dass ein Gericht bestätigt, dass das Gesetz außer Kraft gesetzt werden sollte.
@AndrewLeach Interessant! In den USA ist die gesetzliche Annahme ein Standard, der durch eine explizite Sprache im Testament geändert werden kann.


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